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Pianificazione finanziaria: strategie di pianificazione per le scelte future.

Il 17 marzo il governo ha introdotto le misure attuative riguardanti il decreto che definisce gli asset organizzativi e i segnali di allarme necessari per prevenire la crisi di impresa. Il 15 luglio, lo ricordiamo, è entrato in vigore il codice della crisi di impresa e dell’insolvenza che recepisce la direttiva UE n. 2019/2013 Insolvency (ne abbiamo parlato qui). Anche in considerazione di queste nuove disposizioni è fondamentale avere una maggior attenzione alla pianificazione finanziaria della propria azienda.

Ancora troppo spesso, infatti, le piccole e medie aziende, anche per l’inadeguatezza del loro software gestionale, affidano lo scadenzario dei pagamenti ad una agenda manuale e il prospetto della situazione finanziaria ad un foglio excel.

Perdita di tempo, dati imprecisi, facilità di errore, scarso numero di informazioni a disposizione e ripetizione delle informazioni sono tutti fattori negativi che influenzano l’intera gestione aziendale.

In E2000 il modulo Analisi finanziaria si occupa di analizzare le varie informazioni presenti nel sistema e fornire prospetti sia di sintesi che di analisi orientati appunto al controllo del flusso finanziario.

Il modulo di pianificazione finanziaria permette di automatizzare il monitoraggio della situazione aziendale e di ottenere una visione real time del cash flow.

Di seguito riportiamo alcuni dei flussi analizzati:

  • Impegni verso fornitori per fatture registrate
  • Impegni per ddt di merce arrivata da fornitori ma non ancora registrata fattura
  • Impegni per stipendi e contributi
  • Impegni per leasing, mutui
  • Ordini fornitori
  • Ricevute bancarie emesse
  • Rimesse dirette in scadenza
  • DDt emessi e non ancora fatturati
  • Ordini clienti
  • Iva già registrata ed Iva che andremo a registrare presente su DDT da fatturare o ordini da evadere.

Dall’analisi di tutte queste informazioni, il sistema fornisce numerose risposte sia in termini di flusso analitico che raggruppato per banca dando la possibilità di vedere per tempo le criticità che si potrebbero creare.